Dokumenti, povezani z davki, ki jih nikoli ne smete zavreči

1/13

Papirnati dokumenti, zloženi na leseno mizo na delovnem mestu. Poslovni koncept.

Moobin/Shutterstock

Življenje se zgodi

Nič v življenju ni gotovo, razen smrti in davkov, vsaj tako je mislil Benjamin Franklin leta 1789, ko je govoril o ustavi. Prav gotovo pa je, da drugi življenjski dogodki, kot so poroka, ločitev in posvojitev, vplivajo na vaše davke. Zato je Jill Gonzalez, davčna analitičarka za Središče za denarnico pravi: "Vse dokumente, povezane z življenjskimi dogodki, kot so poroka, smrt zakonca, ločitev, preživnina, dokumenti o posvojitvi ali sporazumi o skrbništvu." Oglejte si teh 100 drugih stvari, za katere menimo, da jih je vredno prihraniti, in kako jih znova uporabiti po hiši.

2/13

seaonweb/Shutterstock

Poroka

IRS ne potrebuje dokazov, da ste poročeni ali ločeni, če pa se vaše ime spremeni, ga boste. »Če se je vaš zakonski stan v zadnjem davčnem letu spremenil in želite svoje davke vložiti z uporabo vaš novi priimek, boste morali najprej iti na urad za socialno varnost in ga spremeniti, "pravi Gonzalez. Po podatkih uprave za socialno varnost boste za dokazovanje svojega zakonitega imena potrebovali enega od naslednjih dokumentov: a poročni dokument, stopnja razveze zakonske zveze, potrdilo o naturalizaciji, ki prikazuje novo ime, ali sodni nalog za ime spremeniti. Ugotovite

kaj morate vedeti o davkih po velikih življenjskih spremembah.

3/13

Miniaturni par objema in rdeče srce na belem ozadju, valentinovo

Sirichai Puangsuwan/Shutterstock

Smrt zakonca

Za zaščito pred krajo identitete pošljite IRS kopijo smrtnega lista. "Porezna uprava bo označila račun, da bo pokazala, da je oseba pokojna," pravi Gonzalez. "Kopijo smrtnega lista lahko pošljete tudi z zapustnikovo končno davčno napovedjo." Vse, kar morate vedeti o novi davčni zakonodaji, najdete tukaj.

4/13

Miniaturni ljudje, družina in otroci, izolirani na belem ozadju. Mednarodni dan družin

noppawan09/Shutterstock

Sporazumi o ločitvi in skrbništvu

Če nameravate vi ali vaš bivši zakonec zahtevati, da so vaši otroci izjeme, bi morali biti vaši sporazumi o razvezi in skrbništvu primerni, ko pride čas za vložitev davka. »Če ločitvena pogodba ne določa, kdo bo zahteval otroke, gre za izjemo skrbniku. V primeru skupnega skrbništva bo lahko starš, ki je imel v davčnem letu otroka dlje časa, oprostitev, «pravi Gonzalez.

5/13

miniaturna družinska figura na belem ozadju

fotogenicstudio/Shutterstock

Plačila preživnine

Ne glede na to, ali prejemate preživnino ali jo plačujete, hranite dokazila o plačilih. "Plačilo odšteje plačnik, prejemnik preživnine pa ga mora vključiti tudi v svoj dohodek," ugotavlja Gonzalez.

6/13

noppawan09/Shutterstock

Dokumenti o posvojitvi

IRS ponuja posvojiteljem davčne olajšave, zato naj vam bodo 15. aprila pri roki finančni zapisi o posvojitvi, pravni sporazumi in druga dokumentacija. "IRS lahko zahteva kakršne koli finančne evidence, povezane s posvojitvijo, na primer račune, bančne izpiske ali kopije pisnih čekov," pravi Gonzalez. Tukaj so 32 stvari, ki bi jih vaš davčni računovodja želel vedeti.

7/13

Miniaturni uspešni poslovni ljudje stojijo na vrhu zlatih kovancev, izoliranih na belem ozadju, z visokim tveganjem in visokim donosom

Foto2rich/Shutterstock

Predhodna revizija

Če ste bili revidirani pri davčni upravi, nadaljujte z dokumentacijo, ker verjamete ali ne, niste izvzeti od ponovne revizije. "Imel sem stranko, ki je bila eno leto revidirana in ponovno revidirana," pravi Anthony E. Starš, esq., Ustanovitelj partner Parent & Parent LLP. Priporoča, da dokumente o davčni reviziji hranite za vedno, ker davčna uprava morda ne shrani vaše prejšnje revizije v spis.

8/13

Miniaturni ljudje, moški in ženska, ki stojijo v mini hiši, izolirani na belem ozadju, kot poslovni in družinski koncept

jaturonoofer/Shutterstock

Lastniški in domači dokumenti

Kratkoročno bodo dokumenti, povezani s prodajo vašega doma, še kako prav prišli, če ste kupec stanovanja prvič, saj je morda nekaj davčnih dobropisov. Poleg tega lahko vzamete odbitek za plačane davke na državno nepremičnino. Dolgoročno je treba vse, kar je povezano z nepremičninami ali izboljšavami doma, imeti pri roki za revizije ali če naredite popravilo doma, ki znatno poveča vrednost vašega doma. To je 10 stvari, ki jih morate vedeti o davkih na nepremičnine.

9/13

seaonweb/Shutterstock

Tuji dohodek ali naložbe

"Tuje bančne in finančne račune je treba hraniti najmanj pet let," pravi Parent. Upoštevajte, da je to precej stroga kazen v višini do 50 odstotkov vrednosti računa, če ne poročate o dohodku, zato je preudarno, da imate dokaze, če se držite dokumentov.

10/13

Miniaturni ljudje: poslovnež, ki sedi na kovinskem ključu varnostne ključavnice.

ViewFinder nilsophon/Shutterstock

Bančne evidence in potrdila

"IRS se opira na bančne evidence, zato je za njih pomembno, da imajo dostop do njih, če ste kdaj na reviziji," pravi Parent. Bančne evidence in prejemki so razvrščeni kot „dokazila“, to pomeni, da vsebujejo dokumentirano dokazilo o prihodkih in odhodkih IRS. Starši tudi predlagajo, da se v primeru revizije odločijo za zdravstveno dokumentacijo in kopije stroškov.

11/13

skupina miniaturnih modelov, ki stojijo skupaj s kovancem, izoliranim na belem ozadju.

jesterpop/Shutterstock

Neprijavljeni prihodki

Ne kažemo s prstom, če pa slučajno podcenjujete svoj dohodek za 25 odstotkov ali več ali vložite goljufive vrnitve in davčna uprava jih ujame, bolje je imeti spremne dokumente in zapise za revizija. Starš pravi, da bo IRS verjetno zahtevala dokazila za zadnjih sedem let.

12/13

Wisiel/Shutterstock

Vrnitev davkov

Nikoli ne zavrzite davčnih napovedi. Čeprav lahko v preteklosti zahtevate prepis davčne napovedi za največ tri leta, boste potopljeni, če tega ne storite imeti davčne napovedi iz prejšnjih let, če ste podvrženi reviziji ali potrebujete dokazila iz davčnih napovedi za socialno varnost. "Tehnično gledano je IRS dovoljena le revizija zadnjih treh let, vendar obstajajo izjeme," pravi Parent. "Nekatere izjeme bi bile prejšnja revizija, tuji dohodek ali naložbe, evidenca stanovanj in nepremičnin ali če ste eno leto podcenjevali svoj zaslužek," pravi Parent. Za te scenarije Parent predlaga, da se na teh dokumentih zadrži najmanj sedem let in do "za vedno".

13/13

Miniaturna skupina ljudi plezalcev po naraščajočih povezovalcih dokumentov

Leifstiller/Shutterstock

Kje shranim vso to dokumentacijo?

K sreči IRS sprejema digitalno dokumentacijo kot pravno veljavno in zavezujočo kot izvirnike, zato vam ni treba shranjevati škatel s papirji. Gonzalez zelo priporoča arhiviranje pomembnih dokumentov v računalniku. »Za tiste, ki jih najdete na spletu, na primer različne obrazce iz bank ali drugih finančnih institucij, je najbolje, da jih prenesete in shranite. Če želite, da so stvari dobro organizirane, morate imeti v računalniku davčno mapo z vsemi ustreznimi dokumenti, pa tudi varnostno kopijo drugače. " Za ohranitev pomnilnika trdega diska Parent priporoča, da dokumente shranite kot datoteke PDF v primerjavi s posnetki zaslona s pomnilnikom dokumenti.