Documentos relacionados a impostos que você nunca deve jogar fora
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A vida acontece
Nada na vida pode ser certo, exceto a morte e os impostos, pelo menos foi o que Benjamin Franklin pensou em 1789, quando se referia à constituição. O que também é certo é que outros eventos da vida, como casamento, divórcio e adoção, afetam seus impostos. É por isso que Jill Gonzalez, analista fiscal da Wallet Hub diz: “Todos os documentos relacionados a eventos da vida, como casamento, morte de um cônjuge, divórcio, pagamentos de pensão alimentícia, papéis de adoção ou acordos de custódia devem ser salvos.” Confira essas outras 100 coisas que achamos que vale a pena salvar - e como reutilizá-las em sua casa.
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Casado
O IRS não precisa de prova de que você é casado ou divorciado, mas se seu nome mudar, você mudará. “Se seu estado civil mudou durante o último ano fiscal, e você deseja declarar seus impostos usando seu novo sobrenome, você primeiro precisará ir a um escritório do Seguro Social e trocá-lo ”, diz Gonzalez. De acordo com a Administração da Previdência Social, você precisará de um dos seguintes documentos para provar seu nome legal: a documento de casamento, grau de divórcio, certificado de naturalização mostrando um novo nome ou ordem judicial para um nome mudança. Descobrir
o que você precisa saber sobre impostos após grandes mudanças na vida.3/13
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Morte de um cônjuge
Para se proteger contra roubo de identidade, envie ao IRS uma cópia da certidão de óbito. “O IRS sinalizará a conta para refletir que a pessoa faleceu”, diz Gonzalez. “Uma cópia da certidão de óbito também pode ser enviada com a declaração de imposto final do falecido.” Descubra tudo o que você precisa saber sobre as novas leis tributárias aqui.
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Acordos de divórcio e custódia
Se você ou seu ex-cônjuge planejam reivindicar qualquer filho como isenção, seus acordos de divórcio e custódia devem ser úteis na hora do pagamento do imposto. “Se o acordo de divórcio não especifica quem pode reclamar os filhos, a isenção vai para o pai que tem a custódia. No caso de guarda compartilhada, o pai que manteve a criança por mais tempo durante o ano fiscal poderá reivindicar a isenção ”, diz Gonzalez.
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Pagamentos de pensão alimentícia
Quer você receba pensão alimentícia ou pague, guarde os comprovantes de pagamento. “A pensão alimentícia é descontada pelo pagador, e o destinatário da pensão alimentícia também deve incluí-la em sua receita”, observa Gonzalez.
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Documentos de adoção
O IRS oferece créditos fiscais para pais adotivos, portanto, certifique-se de ter em mãos os registros financeiros, acordos legais e outros documentos relacionados à adoção no dia 15 de abril. “O IRS pode solicitar quaisquer registros financeiros relacionados à adoção, como faturas, extratos bancários ou cópias de cheques escritos”, diz Gonzalez. Aqui estão Mais 32 coisas que seu contador deseja que você soubesse.
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Auditoria anterior
Se você foi auditado pelo IRS, agarre-se à papelada porque, acredite ou não, você não está isento de ser auditado novamente. “Tive um cliente que foi auditado um ano e novamente auditado”, diz Anthony E. Pai, Esq., Sócio fundador da Pais e pais LLP. Ele recomenda manter os papéis de auditoria fiscal para sempre, porque o IRS pode não salvar sua auditoria anterior em arquivo.
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Documentos de propriedade e casa
No curto prazo, os documentos relacionados à venda da sua casa são úteis se você for um comprador de imóvel residencial pela primeira vez, pois pode haver alguns créditos fiscais. Além disso, você pode deduzir os impostos estaduais sobre a propriedade pagos. A longo prazo, qualquer coisa relacionada à propriedade ou reforma da casa deve ser mantida à mão para auditorias, ou se você fizer uma reforma que aumente significativamente o valor de sua casa. Estas são as 10 coisas que você precisa saber sobre os impostos sobre a propriedade.
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Renda ou investimentos estrangeiros
“Contas bancárias e financeiras estrangeiras precisam ser salvas por no mínimo cinco anos”, diz Parent. Observe que é uma penalidade bastante rígida de até 50 por cento do valor da conta se você não relatar a receita, por isso é prudente ter uma prova segurando os documentos.
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Registros e recibos bancários
“O IRS depende de registros bancários, por isso é importante que eles tenham acesso a eles se você for colocado em uma situação de auditoria”, diz Parent. Os registros e recibos do banco são classificados como “documentos comprovativos”, ou seja, fornecem comprovação de receitas e despesas para o IRS. A mãe também sugere manter registros médicos e cópias de despesas no caso de uma auditoria.
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Renda insuficiente
Não estamos apontando nenhum dedo, mas se acontecer de você subestimar sua receita em 25 por cento ou mais ou arquivar uma devolução fraudulenta e o IRS detecta, é melhor você ter os documentos de apoio e registros para o auditoria. O pai diz que o IRS provavelmente pedirá documentos comprobatórios dos últimos sete anos.
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Declarações fiscais
Você nunca deve jogar fora as declarações de impostos. Embora você possa solicitar uma transcrição de declaração de imposto de até três anos no passado, você será afundado se não ter declarações de impostos de anos anteriores se você for auditado ou precisar de comprovantes de declarações de impostos para benefícios de seguridade social. “Tecnicamente falando, o IRS só pode auditar os últimos três anos, mas há exceções”, diz Parent. “Algumas exceções seriam uma auditoria anterior, renda ou investimentos estrangeiros, registros residenciais e de propriedade ou se você subestimou seus ganhos em um ano”, diz Parent. Para esses cenários, o Parent sugere que os documentos sejam mantidos por um período mínimo de sete anos e até "para sempre".
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Onde eu guardo toda essa papelada?
Felizmente, o IRS aceita documentação digital tão legalmente válida e vinculativa quanto os originais, para que você não precise armazenar caixas de papelada. Gonzalez recomenda o arquivamento de documentos importantes em seu computador. “Para aqueles que você pode encontrar online, como formulários diferentes de bancos ou outras instituições financeiras, é melhor fazer o download e salvá-los. Para manter as coisas bem organizadas, você deve ter uma pasta de impostos com todos os documentos pertinentes em seu computador, bem como um backup em algum lugar outro." Além disso, para conservar a memória do disco rígido, a Parent recomenda salvar seus documentos como PDFs em vez de fazer capturas de tela que consomem muita memória do documentos.
