Dokumenty podatkowe, których nigdy nie należy wyrzucać
1/13
Moobin/Shutterstock
Życie się dzieje
Nic w życiu nie może być pewne poza śmiercią i podatkami, przynajmniej tak myślał Benjamin Franklin w 1789 roku, kiedy mówił o konstytucji. Pewne jest również to, że inne wydarzenia życiowe, takie jak małżeństwo, rozwód i adopcja, wpływają na twoje podatki. Dlatego Jill Gonzalez, analityk podatkowy dla Centrum Portfela mówi: „Wszystkie dokumenty związane z wydarzeniami życiowymi, takimi jak małżeństwo, śmierć współmałżonka, rozwód, alimenty, dokumenty adopcyjne lub umowy o opiekę powinny być zachowane”. Sprawdź te 100 innych rzeczy, które naszym zdaniem warto zachować – i dowiedz się, jak wykorzystać je ponownie w swoim domu.
2/13
seaonweb/Shutterstock
Małżeństwo
IRS nie potrzebuje dowodu, że jesteś żonaty lub rozwiedziony, ale jeśli zmienisz imię i nazwisko, to zrobisz. „Jeśli Twój stan cywilny zmienił się w ciągu ostatniego roku podatkowego, a chcesz rozliczać podatki za pomocą Twoje nowe nazwisko, najpierw musisz udać się do biura Ubezpieczeń Społecznych i je zmienić”, mówi Gonzalez. Zgodnie z Urzędem Ubezpieczeń Społecznych, aby potwierdzić swoje imię i nazwisko, będziesz potrzebować jednego z następujących dokumentów: a dokument małżeństwa, stopień rozwodu, zaświadczenie o naturalizacji z nowym nazwiskiem lub orzeczenie sądowe dotyczące nazwiska reszta. Odkryć
co musisz wiedzieć o podatkach po wielkich zmianach życiowych.3/13
Sirichai Puangsuwan/Shutterstock
Śmierć współmałżonka
Aby zabezpieczyć się przed kradzieżą tożsamości, wyślij IRS kopię aktu zgonu. „IRS oznaczy konto, aby odzwierciedlić, że dana osoba nie żyje” – mówi Gonzalez. „Kopię aktu zgonu można również przesłać wraz z ostatecznym zeznaniem podatkowym zmarłego”. Dowiedz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o nowych przepisach podatkowych tutaj.
4/13
noppawan09/Shutterstock
Umowy o rozwód i opiekę
Jeśli ty lub twój były współmałżonek planujecie ubiegać się o jakiekolwiek dzieci jako zwolnienia, wasze umowy rozwodowe i opiekuńcze powinny być przydatne przed rozliczeniem podatku. „Jeśli umowa rozwodowa nie określa, kto może odebrać dzieci, zwolnienie przysługuje rodzicowi sprawującemu opiekę. W przypadku wspólnej opieki rodzic, który przetrzymywał dziecko dłużej w ciągu roku podatkowego, będzie mógł ubiegać się o zwolnienie – mówi Gonzalez.
5/13
fotogenicstudio/Shutterstock
Wypłaty alimentów
Niezależnie od tego, czy otrzymujesz alimenty, czy je płacisz, zachowaj dowód wpłaty. „Alimenty są potrącane przez płatnika, a odbiorca alimentów musi je również uwzględnić w swoich dochodach” – zauważa Gonzalez.
6/13
noppawan09/Shutterstock
Dokumenty adopcyjne
IRS oferuje ulgi podatkowe dla rodziców adopcyjnych, więc upewnij się, że 15 kwietnia masz pod ręką dokumentację finansową związaną z adopcją, umowy prawne i inne dokumenty. „Urząd Skarbowy może poprosić o wszelkie dokumenty finansowe związane z przyjęciem, takie jak faktury, wyciągi bankowe lub kopie pisemnych czeków”, mówi Gonzalez. Tu są 32 więcej rzeczy, które Twój księgowy chciałby wiedzieć.
7/13
Foto2rich/Shutterstock
Wcześniejszy audyt
Jeśli zostałeś poddany audytowi przez IRS, trzymaj się papierkowej roboty, ponieważ możesz w to wierzyć lub nie, nie jesteś zwolniony z ponownego audytu. „Miałem klienta, który był audytowany przez rok i audytowany ponownie”, mówi Anthony E. Rodzic, Esq., założyciel firmy Rodzic i rodzic LLP. Zaleca przechowywanie dokumentów kontroli podatkowej na zawsze, ponieważ IRS może nie zapisać twojego poprzedniego audytu w aktach.
8/13
jaturonoofer/Shutterstock
Dokumenty majątkowe i domowe
W krótkim okresie dokumenty związane ze sprzedażą domu przydadzą się, jeśli kupujesz dom po raz pierwszy, ponieważ mogą istnieć pewne ulgi podatkowe. Dodatkowo możesz odliczyć zapłacone stanowe podatki od nieruchomości. Na dłuższą metę wszystko, co dotyczy nieruchomości lub remontu domu, powinno być pod ręką podczas audytów lub jeśli dokonujesz remontu, który znacznie zwiększa wartość twojego domu. Oto 10 rzeczy, które musisz wiedzieć o podatkach od nieruchomości.
9/13
seaonweb/Shutterstock
Dochody lub inwestycje zagraniczne
„Zagraniczne konta bankowe i finansowe muszą być przechowywane przez minimum pięć lat”, mówi Parent. Pamiętaj, że jeśli nie zgłosisz dochodu, jest to dość sztywna kara w wysokości do 50 procent wartości konta, więc rozsądnie jest mieć dowód, trzymając dokumenty.
10/13
ViewFinder nilsophon/Shutterstock
Dokumenty bankowe i rachunki
„Urzędy Skarbowe opierają się na dokumentach bankowych, dlatego ważne jest, aby mieli do nich dostęp, jeśli kiedykolwiek zostaniesz postawiony na miejscu podczas audytu” – mówi Parent. Dokumenty bankowe i pokwitowania są klasyfikowane jako „dokumenty potwierdzające”, co oznacza, że stanowią udokumentowany dowód dochodów i wydatków dla IRS. Rodzic sugeruje również trzymanie się dokumentacji medycznej i kopii wydatków w przypadku audytu.
11/13
jesterpop/Shutterstock
Zaniżone dochody
Nie pokazujemy palcami, ale jeśli zdarzy ci się zaniżyć swoje dochody o 25 procent lub więcej lub złożyć wniosek fałszywy zwrot i IRS go łapie, lepiej mieć dokumenty potwierdzające i zapisy dla rewizja. Parent mówi, że IRS prawdopodobnie poprosi o dokumenty potwierdzające z ostatnich siedmiu lat.
12/13
Wisiel/Shutterstock
Zwrot podatku
Nigdy nie należy wyrzucać zeznań podatkowych. Chociaż możesz poprosić o transkrypcję zeznania podatkowego za okres do trzech lat w przeszłości, zostaniesz utopiony, jeśli tego nie zrobisz mieć zeznania podatkowe z poprzednich lat, jeśli zostaniesz poddany audytowi lub potrzebujesz dowodu z zeznań podatkowych w celu uzyskania świadczeń z ubezpieczenia społecznego. „Technicznie rzecz biorąc, IRS może kontrolować tylko ostatnie trzy lata, ale są wyjątki” – mówi Parent. „Niektóre wyjątki to poprzednia kontrola, dochody lub inwestycje zagraniczne, rejestry domów i nieruchomości lub jeśli zaniżyłeś swoje zarobki w ciągu jednego roku”, mówi Parent. W takich sytuacjach Parent sugeruje trzymanie się tych dokumentów przez co najmniej siedem lat, a nawet „na zawsze”.
13/13
Leifstiller/Shutterstock
Gdzie mam przechowywać całą tę papierkową robotę?
Na szczęście IRS akceptuje dokumentację cyfrową tak samo prawnie ważną i wiążącą jak oryginały, więc nie musisz przechowywać pudeł z dokumentami. Gonzalez zdecydowanie zaleca archiwizowanie ważnych dokumentów na komputerze. „Dla tych, które można znaleźć w Internecie, takich jak różne formularze z banków lub innych instytucji finansowych, najlepiej je pobrać i zapisać. Aby wszystko było dobrze zorganizowane, powinieneś mieć folder podatkowy ze wszystkimi istotnymi dokumentami na swoim komputerze, a także gdzieś kopię zapasową w przeciwnym razie." Ponadto, w celu zaoszczędzenia pamięci dysku twardego, Parent zaleca zapisywanie dokumentów w formacie PDF zamiast wykonywania zajmujących pamięć zrzutów ekranu dokumenty.
