Belastinggerelateerde documenten die u nooit mag weggooien
1/13
Moobin/Shutterstock
Het leven gebeurt
Niets in het leven kan zeker zijn, behalve de dood en belastingen, althans dat dacht Benjamin Franklin in 1789 toen hij verwees naar de grondwet. Wat ook zeker is, is dat andere gebeurtenissen in het leven, zoals huwelijk, echtscheiding en adoptie, invloed hebben op uw belastingen. Dat is de reden waarom Jill Gonzalez, een belastinganalist voor Portemonnee-hub zegt: "Alle documenten met betrekking tot levensgebeurtenissen zoals huwelijk, overlijden van een echtgenoot, echtscheiding, alimentatiebetalingen, adoptiepapieren of voogdijovereenkomsten moeten worden bewaard." Bekijk deze andere 100 dingen waarvan we denken dat ze de moeite waard zijn om te bewaren - en hoe u ze in uw huis kunt hergebruiken.
2/13
seaonweb/Shutterstock
Huwelijk
De IRS heeft geen bewijs nodig dat u getrouwd of gescheiden bent, maar als uw naam verandert, zal u dat doen. “Als uw burgerlijke staat het afgelopen belastingjaar is veranderd en u wilt uw belastingaangifte doen met behulp van uw nieuwe achternaam, moet u eerst naar een socialezekerheidsdienst gaan en deze wijzigen”, zegt Gonzalez. Volgens de socialezekerheidsadministratie heeft u een van de volgende documenten nodig om uw wettelijke naam te bewijzen: a huwelijksakte, echtscheidingsgraad, naturalisatiebewijs met een nieuwe naam of gerechtelijk bevel voor een naam verandering. Er achter komen
wat u moet weten over belastingen na grote levensveranderingen.3/13
Sirichai Puangsuwan/Shutterstock
Overlijden van een echtgenoot
Ter bescherming tegen identiteitsdiefstal stuurt u de IRS een kopie van de overlijdensakte. "De IRS zal het account markeren om aan te geven dat de persoon is overleden", zegt Gonzalez. "Een kopie van de overlijdensakte kan ook worden meegestuurd met de definitieve belastingaangifte van de overledene." Lees hier alles wat u moet weten over de nieuwe belastingwetten.
4/13
noppawan09/Shutterstock
Echtscheidings- en voogdijovereenkomsten
Als u of uw ex-echtgenoot van plan is om kinderen als vrijstelling te claimen, zouden uw echtscheidings- en voogdijovereenkomsten handig moeten zijn als het tijd is voor belastingaangifte. “Als in het echtscheidingsakkoord niet staat wie de kinderen mag opeisen, gaat de vrijstelling naar de verzorgende ouder. In het geval van gezamenlijk gezag kan de ouder die het kind gedurende het belastingjaar langer heeft gehouden aanspraak maken op de vrijstelling”, zegt Gonzalez.
5/13
fotogeniekestudio/Shutterstock
Alimentatiebetalingen
Of u nu alimentatie ontvangt of betaalt, bewaar betalingsbewijzen. "Alimentatie wordt ingehouden door de betaler, en de ontvanger van alimentatie moet dit ook in zijn inkomen opnemen", merkt Gonzalez op.
6/13
noppawan09/Shutterstock
Adoptiepapieren
De IRS biedt belastingverminderingen aan adoptieouders, dus zorg ervoor dat u op 15 april over adoptiegerelateerde financiële gegevens, juridische overeenkomsten en ander papierwerk beschikt. "De IRS kan om financiële gegevens vragen die verband houden met de goedkeuring, zoals facturen, bankafschriften of kopieën van schriftelijke cheques", zegt Gonzalez. Hier zijn 32 dingen die je belastingaccountant nog graag zou willen weten.
7/13
Foto2rich/Shutterstock
Voorafgaande audit
Als je bent gecontroleerd door de IRS, houd je aan het papierwerk, want geloof het of niet, je bent niet vrijgesteld van opnieuw gecontroleerd te worden. "Ik had een klant die een jaar lang werd gecontroleerd en opnieuw werd gecontroleerd", zegt Anthony E. Ouder, Esq., Oprichtende partner van Ouder en ouder LLP. Hij raadt aan om belastingcontroledocumenten voor altijd te bewaren, omdat de IRS uw vorige controle mogelijk niet opslaat.
8/13
jaturonofer/Shutterstock
Eigendoms- en woningdocumenten
Op korte termijn komen de papieren met betrekking tot de verkoop van uw huis van pas als u voor het eerst een huis koopt, omdat er mogelijk heffingskortingen zijn. Bovendien kunt u een aftrek doen voor betaalde onroerendgoedbelasting. Op de lange termijn moet alles wat met eigendom of huisverbetering te maken heeft, bij de hand worden gehouden voor audits, of als u een huisverbetering uitvoert die de waarde van uw huis aanzienlijk verhoogt. Dit zijn de 10 dingen die u moet weten over onroerendgoedbelasting.
9/13
seaonweb/Shutterstock
Buitenlandse inkomsten of investeringen
"Buitenlandse bank- en financiële rekeningen moeten minimaal vijf jaar worden bewaard", zegt Parent. Houd er rekening mee dat het een behoorlijk stevige boete is van maximaal 50 procent van de waarde van de rekening als u het inkomen niet meldt, dus het is verstandig dat u bewijs hebt door de documenten vast te houden.
10/13
ViewFinder nilsophon/Shutterstock
Bankgegevens en kwitanties
"De IRS vertrouwt op bankgegevens, dus het is belangrijk dat ze er toegang toe hebben als je ooit ter plaatse wordt gebracht met een audit", zegt Parent. Bankgegevens en ontvangstbewijzen worden geclassificeerd als 'ondersteunende documenten', dat wil zeggen dat ze een gedocumenteerd bewijs van inkomsten en uitgaven voor de IRS leveren. Ouder stelt ook voor om medische dossiers en kopieën van uitgaven vast te houden in het geval van een audit.
11/13
jesterpop/Shutterstock
Ondergerapporteerd inkomen
We wijzen niet met de vinger, maar als u uw inkomen met 25 procent of meer onderrapporteert of een dossier invult een frauduleuze aangifte en de IRS vangt het op, u kunt maar beter de ondersteunende documenten en records hebben voor de controleren. Ouder zegt dat de IRS waarschijnlijk om de laatste zeven jaar aan ondersteunende documenten zal vragen.
12/13
Wisiel/Shutterstock
Belastingteruggave
U mag belastingaangiften nooit weggooien. Hoewel u tot drie jaar geleden een transcript van de belastingaangifte kunt aanvragen, wordt u gezonken als u dat niet doet belastingaangiften van voorgaande jaren hebben als u gecontroleerd wordt of bewijs van belastingaangiften nodig heeft voor socialezekerheidsuitkeringen. “Technisch gezien mag de IRS pas de laatste drie jaar audits uitvoeren, maar er zijn uitzonderingen”, zegt Parent. "Enkele uitzonderingen zijn een eerdere audit, buitenlandse inkomsten of investeringen, huis- en eigendomsgegevens, of als u uw inkomsten een jaar te laag hebt gerapporteerd", zegt Parent. Voor deze scenario's stelt Parent voor om die documenten minimaal zeven jaar en tot 'voor altijd' vast te houden.
13/13
Leifstiller/Shutterstock
Waar bewaar ik al dit papierwerk?
Gelukkig accepteert de IRS digitale documentatie als rechtsgeldig en bindend als de originelen, zodat u geen dozen met papierwerk hoeft op te slaan. Gonzalez raadt ten zeerste aan om belangrijke documenten op uw computer te archiveren. “Voor degenen die u online kunt vinden, zoals verschillende formulieren van banken of andere financiële instellingen, kunt u ze het beste downloaden en opslaan. Om alles goed georganiseerd te houden, zou je een belastingmap met alle relevante documenten op je computer moeten hebben, evenals ergens een back-up anders." Om geheugen op de harde schijf te sparen, raadt Parent aan om uw documenten op te slaan als pdf's in plaats van geheugenverslindende schermafbeeldingen te maken van de documenten.
