Dokumen Terkait Pajak yang Tidak Boleh Anda Buang
1/13
Moobin/Shutterstock
Hidup terjadi
Tidak ada yang pasti dalam hidup ini kecuali kematian dan pajak, setidaknya itulah yang dipikirkan Benjamin Franklin pada tahun 1789 ketika dia mengacu pada konstitusi. Yang juga pasti adalah bahwa peristiwa kehidupan lain seperti pernikahan, perceraian, dan adopsi memengaruhi pajak Anda. Itu sebabnya Jill Gonzalez, seorang analis pajak untuk Pusat Dompet mengatakan, "Semua dokumen yang berkaitan dengan peristiwa kehidupan seperti pernikahan, kematian pasangan, perceraian, pembayaran tunjangan, surat adopsi, atau perjanjian hak asuh harus disimpan." Lihat 100 hal lain yang menurut kami layak disimpan—dan cara menggunakannya kembali di sekitar rumah Anda.
2/13
seaonweb/Shutterstock
Pernikahan
IRS tidak memerlukan bukti bahwa Anda sudah menikah atau bercerai, tetapi jika nama Anda berubah, Anda akan melakukannya. “Jika status perkawinan Anda telah berubah selama tahun pajak terakhir, dan Anda ingin mengajukan pajak menggunakan nama belakang baru Anda, pertama-tama Anda harus pergi ke kantor Jaminan Sosial dan mengubahnya, ”kata Gonzales. Menurut Administrasi Jaminan Sosial, Anda memerlukan salah satu dokumen berikut untuk membuktikan nama resmi Anda: a dokumen pernikahan, gelar perceraian, sertifikat naturalisasi yang menunjukkan nama baru, atau perintah pengadilan untuk sebuah nama mengubah. Temukan
apa yang perlu Anda ketahui tentang pajak setelah perubahan besar dalam hidup.3/13
Sirichai Puangsuwan/Shutterstock
Kematian pasangan
Untuk melindungi dari pencurian identitas, kirimkan salinan sertifikat kematian kepada IRS. “IRS akan menandai akun tersebut untuk menunjukkan bahwa orang tersebut telah meninggal,” kata Gonzalez. “Salinan akta kematian juga dapat dikirim dengan pengembalian pajak final orang yang meninggal.” Cari tahu semua yang perlu Anda ketahui tentang undang-undang pajak baru di sini.
4/13
noppawan09/Shutterstock
Perjanjian perceraian dan hak asuh
Jika Anda atau mantan pasangan Anda berencana untuk mengklaim anak sebagai pengecualian, perjanjian perceraian dan hak asuh Anda harus berguna pada saat pengajuan pajak. “Jika perjanjian perceraian tidak menentukan siapa yang berhak mengklaim anak-anak, pengecualian diberikan kepada orang tua kustodian. Dalam kasus hak asuh bersama, orang tua yang telah menahan anak lebih lama selama tahun pajak akan dapat mengklaim pengecualian, ”kata Gonzalez.
5/13
fotogenicstudio/Shutterstock
Pembayaran tunjangan
Apakah Anda menerima tunjangan atau membayarnya, simpan bukti pembayarannya. “Alimoni dipotong oleh pembayar, dan penerima tunjangan juga harus memasukkannya ke dalam pendapatan mereka,” catat Gonzalez.
6/13
noppawan09/Shutterstock
Surat adopsi
IRS menawarkan kredit pajak kepada orang tua angkat, jadi pastikan untuk memiliki catatan keuangan terkait adopsi, perjanjian hukum, dan dokumen lainnya yang berguna datang 15 April. “IRS dapat meminta catatan keuangan apa pun yang terkait dengan adopsi seperti faktur, laporan bank, atau salinan cek tertulis,” kata Gonzalez. Di sini adalah 32 hal lagi yang ingin diketahui oleh akuntan pajak Anda.
7/13
Foto2rich/Shutterstock
Audit sebelumnya
Jika Anda telah diaudit oleh IRS, tunggu dokumennya karena percaya atau tidak, Anda tidak dibebaskan dari diaudit lagi. “Saya punya klien yang diaudit satu tahun dan diaudit lagi,” kata Anthony E. Induk, Esq., mitra pendiri LLP Orang Tua & Orang Tua. Dia merekomendasikan untuk menyimpan kertas audit pajak selamanya, karena IRS mungkin tidak menyimpan audit Anda sebelumnya di file.
8/13
jaturonoofer/Shutterstock
Dokumen properti dan rumah
Dalam jangka pendek, surat-surat yang berkaitan dengan penjualan rumah Anda berguna jika Anda adalah pembeli rumah pertama kali karena mungkin ada beberapa kredit pajak. Plus, Anda dapat mengambil potongan untuk pajak properti negara yang dibayarkan. Dalam jangka panjang, segala sesuatu yang berhubungan dengan properti atau perbaikan rumah harus tetap berguna untuk audit, atau jika Anda membuat perbaikan rumah yang secara signifikan meningkatkan nilai rumah Anda. Ini adalah 10 hal yang perlu Anda ketahui tentang pajak properti.
9/13
seaonweb/Shutterstock
Pendapatan atau investasi asing
“Bank asing dan rekening keuangan harus disimpan selama minimal lima tahun,” kata Induk. Perhatikan bahwa itu adalah hukuman yang cukup berat hingga 50 persen dari nilai akun jika Anda tidak melaporkan pendapatan, jadi sebaiknya Anda memiliki bukti dengan memegang dokumen.
10/13
ViewFinder nilsophon/Shutterstock
Catatan dan kuitansi bank
“IRS bergantung pada catatan bank, jadi penting bagi mereka untuk memiliki akses ke mereka jika Anda pernah melakukan audit,” kata Parent. Catatan dan kuitansi bank diklasifikasikan sebagai "dokumen pendukung," yaitu, mereka memberikan bukti pendapatan dan pengeluaran yang terdokumentasi untuk IRS. Orang tua juga menyarankan untuk menyimpan catatan medis dan salinan pengeluaran jika terjadi audit.
11/13
jesterpop/Shutterstock
Pendapatan yang tidak dilaporkan
Kami tidak menunjuk jari apa pun, tetapi jika Anda melaporkan pendapatan Anda kurang dari 25 persen atau lebih atau file pengembalian palsu dan IRS menangkapnya, Anda sebaiknya memiliki dokumen dan catatan pendukung untuk itu mengaudit. Induk mengatakan IRS mungkin akan meminta tujuh tahun terakhir dokumen pendukung.
12/13
Wisiel/Shutterstock
Kembalian pajak
Anda tidak boleh membuang pengembalian pajak. Meskipun Anda dapat meminta transkrip pengembalian pajak hingga tiga tahun yang lalu, Anda akan ditenggelamkan jika tidak memiliki pengembalian pajak tahun-tahun sebelumnya jika Anda diaudit atau memerlukan bukti dari pengembalian pajak untuk manfaat jaminan sosial. “Secara teknis, IRS hanya diizinkan untuk mengaudit tiga tahun terakhir, tetapi ada pengecualian,” kata Induk. “Beberapa pengecualian akan menjadi audit sebelumnya, pendapatan atau investasi asing, catatan rumah dan properti, atau jika Anda melaporkan pendapatan Anda dalam satu tahun,” kata Parent. Untuk skenario ini, Parent menyarankan untuk menyimpan dokumen tersebut selama minimal tujuh tahun dan hingga "selamanya."
13/13
Leifstiller / Shutterstock
Di mana saya menyimpan semua dokumen ini?
Untungnya IRS menerima dokumentasi digital yang sah secara hukum dan mengikat seperti aslinya sehingga Anda tidak perlu menyimpan kotak dokumen. Gonzalez sangat merekomendasikan pengarsipan dokumen penting di komputer Anda. “Bagi yang bisa Anda temukan secara online, seperti formulir yang berbeda dari bank atau lembaga keuangan lainnya, sebaiknya Anda mengunduh dan menyimpannya. Untuk menjaga semuanya terorganisir dengan baik, Anda harus memiliki folder pajak dengan semua dokumen terkait di komputer Anda, serta cadangan di suatu tempat lain." Selain itu, untuk menghemat memori hard drive, Induk merekomendasikan untuk menyimpan dokumen Anda sebagai PDF dibandingkan mengambil tangkapan layar yang memonopoli memori dokumen.
