Adózással kapcsolatos dokumentumok, amelyeket soha nem szabad kidobni
1/13
Moobin/Shutterstock
Az élet megtörténik
Az életben semmi sem lehet biztos, kivéve a halált és az adókat, legalábbis Benjamin Franklin ezt gondolta 1789 -ben, amikor az alkotmányra hivatkozott. Az is biztos, hogy más életesemények, például a házasság, a válás és az örökbefogadás befolyásolják az adókat. Ezért Jill Gonzalez, az adóelemző Wallet Hub „Minden olyan életeseményhez kapcsolódó dokumentumot, mint a házasság, a házastárs halála, a válás, a tartásdíj, az örökbefogadási iratok vagy a felügyeleti megállapodások, meg kell őrizni.” Nézze meg ezt a további 100 dolgot, amelyeket szerintünk érdemes megtakarítani - és hogyan használhatja fel őket újra a ház körül.
2/13
seaonweb/Shutterstock
Házasság
Az IRS -nek nincs szüksége bizonyítékra arról, hogy házas vagy elvált, de ha megváltozik a neve, akkor igen. „Ha a családi állapota megváltozott az elmúlt adóévben, és a az új vezetéknevét, először el kell mennie egy társadalombiztosítási irodába, és meg kell változtatnia ” - mondja Gonzalez. A Társadalombiztosítási Hivatal szerint az alábbi dokumentumok egyikére lesz szüksége, hogy igazolja jogi nevét: a házassági okmány, válási diploma, honosítási bizonyítvány, amely új nevet mutat, vagy bírósági végzés egy névhez változás. Kitalál
amit a nagy életváltozások után tudni kell az adókról.3/13
Sirichai Puangsuwan/Shutterstock
Egy házastárs halála
A személyazonosság -lopás elleni védelem érdekében küldje el az IRS -nek a halotti anyakönyvi kivonat másolatát. "Az IRS megjelöli a fiókot, hogy tükrözze, hogy a személy elhunyt" - mondja Gonzalez. "A halotti anyakönyvi kivonat másolatát is elküldhetik az elhunyt végleges adóbevallásával együtt." Itt mindent megtudhat az új adótörvényekről.
4/13
noppawan09/Shutterstock
Válási és felügyeleti megállapodások
Ha Ön vagy volt házastársa azt tervezi, hogy gyermekeket kér mentesítésként, akkor a válási és felügyeleti megállapodásoknak hasznosnak kell lenniük az adóbevallás idején. „Ha a válási megállapodás nem határozza meg, hogy ki követelheti a gyerekeket, akkor a felmentés a felügyeleti szülőre vonatkozik. Közös felügyelet esetén az a szülő igényelheti a mentességet, aki hosszabb ideig tartotta a gyermeket az adóévben ” - mondja Gonzalez.
5/13
fotogenicstudio/Shutterstock
Tartásdíjak
Akár tartásdíjat kap, akár kifizeti, őrizze meg a kifizetések igazolását. „A tartásdíjat a kifizető vonja le, és a tartásdíj címzettjének is be kell számolnia azt a bevételeibe” - jegyzi meg Gonzalez.
6/13
noppawan09/Shutterstock
Örökbefogadási papírok
Az IRS adókedvezményeket kínál az örökbefogadó szülőknek, ezért április 15-én legyen kéznél az örökbefogadással kapcsolatos pénzügyi nyilvántartás, jogi megállapodások és egyéb papírok. "Az IRS kérheti az örökbefogadással kapcsolatos pénzügyi nyilvántartásokat, például számlákat, bankszámlakivonatokat vagy írásbeli csekk másolatokat" - mondja Gonzalez. Itt vannak 32 további dolog, amit az adókönyvelője szeretne tudni.
7/13
Foto2rich/Shutterstock
Előzetes ellenőrzés
Ha az IRS ellenőrizte Önt, tartsa ki a papírmunkát, mert akár hiszi, akár nem, nem mentesül az ismételt ellenőrzés alól. „Volt egy ügyfelem, akit egy évig ellenőriztek, majd újra ellenőriztek” - mondja Anthony E. Szülő, Esq., Alapító partnere Szülő és szülő LLP. Javasolja, hogy az adóellenőrzési dokumentumokat örökké őrizze meg, mert előfordulhat, hogy az IRS nem menti el az előző könyvvizsgálatot.
8/13
jaturonoofer/Shutterstock
Ingatlan és lakás dokumentumok
Rövid távon az otthonának eladásával kapcsolatos papírok jól jönnek, ha először vásárol lakást, mivel előfordulhat, hogy vannak adókedvezmények. Ezenkívül levonhatja a befizetett állami ingatlanadókat. Hosszú távon minden, ingatlanokkal vagy lakásfelújítással kapcsolatos dolgot kéznél kell tartani az auditok során, vagy ha olyan lakásfelújítást végez, amely jelentősen növeli otthonának értékét. Ez a 10 dolog, amit tudnod kell az ingatlanadóról.
9/13
seaonweb/Shutterstock
Külföldi bevételek vagy befektetések
„A külföldi bank- és pénzügyi számlákat legalább öt évig meg kell menteni” - mondja Parent. Ne feledje, hogy elég szigorú büntetés, amely a számla értékének akár 50 százalékát is elérheti, ha nem jelenti be a bevételt, ezért körültekintő, ha bizonyítékokkal rendelkezik, ha ragaszkodik a dokumentumokhoz.
10/13
ViewFinder nilsophon/Shutterstock
Banki nyilvántartások és nyugták
"Az IRS a banki nyilvántartásokra támaszkodik, ezért fontos, hogy hozzájussanak hozzájuk, ha valaha ellenőrzésre kerülnek" - mondja Parent. A banki nyilvántartásokat és bevételeket „igazoló dokumentumoknak” minősítik, vagyis dokumentáltan igazolják az IRS bevételeit és kiadásait. A szülő azt is javasolja, hogy az ellenőrzés esetén tartsák be az orvosi nyilvántartásokat és a költségek másolatait.
11/13
jesterpop/Shutterstock
Alul bejelentett bevétel
Nem mutogatunk ujjakkal, de ha véletlenül 25 százalékkal vagy többel aluljelented a bevételeidet, vagy bejelentesz ha csalárd visszaküldést kap, és az IRS elkapja, akkor jobb, ha megvan az igazoló dokumentum és a nyilvántartás könyvvizsgálat. Szülő szerint az IRS valószínűleg az utolsó hét év alátámasztó dokumentumait fogja kérni.
12/13
Wisiel/Shutterstock
Adóvisszatérítés
Soha ne dobja el az adóbevallásokat. Bár korábban akár három évig is kérhet adóbevallási átiratot, ha nem, akkor elsüllyed rendelkezzen korábbi évek adóbevallásával, ha auditált, vagy a társadalombiztosítási ellátásokra vonatkozó adóbevallásokból kell bizonyíték. "Technikailag az IRS csak az utolsó három évet ellenőrizheti, de vannak kivételek" - mondja Parent. „Néhány kivétel a korábbi ellenőrzés, a külföldi bevételek vagy befektetések, a lakás- és ingatlannyilvántartás, vagy ha egy év alatt aluljelentette bevételeit”-mondja Parent. Ezekhez a forgatókönyvekhez a Parent azt javasolja, hogy legalább hét évig és „örökre” maradjon ezeken a dokumentumokon.
13/13
Leifstiller/Shutterstock
Hol tárolhatom ezt a papírt?
Szerencsére az IRS elfogadja a digitális dokumentációt, mint jogilag érvényes és kötelező érvényű, mint az eredetit, így nem kell doboz papírokat tárolnia. Gonzalez erősen javasolja a fontos dokumentumok archiválását a számítógépen. „Azok számára, akik megtalálhatók az interneten, például a bankoktól vagy más pénzintézetektől származó különböző nyomtatványokhoz, a legjobb, ha letölti és elmenti őket. Ahhoz, hogy a dolgokat jól szervezze, rendelkeznie kell a számítógépén egy adómappával, amely tartalmazza az összes vonatkozó dokumentumot, valamint egy biztonsági másolatot más." A merevlemez-memória megtakarítása érdekében a Parent azt is javasolja, hogy mentse a dokumentumokat PDF-ként, és ne készítsen memóriaképes képernyőképeket a dokumentumokat.
