Documents fiscaux à ne jamais jeter
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La vie se passe
Rien dans la vie ne peut être certain, sauf la mort et les impôts, du moins c'est ce que pensait Benjamin Franklin en 1789 lorsqu'il faisait référence à la constitution. Ce qui est également certain, c'est que d'autres événements de la vie comme le mariage, le divorce et l'adoption affectent vos impôts. C'est pourquoi Jill Gonzalez, analyste fiscale pour Centre de portefeuille dit: "Tous les documents liés aux événements de la vie tels que le mariage, le décès d'un conjoint, le divorce, les paiements de pension alimentaire, les papiers d'adoption ou les accords de garde doivent être conservés." Découvrez ces 100 autres choses qui, selon nous, valent la peine d'être conservées et comment les réutiliser dans votre maison.
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Mariage
L'IRS n'a pas besoin de prouver que vous êtes marié ou divorcé, mais si votre nom change, vous le ferez. « Si votre état civil a changé au cours de la dernière année d'imposition et que vous souhaitez déclarer vos impôts en utilisant votre nouveau nom de famille, vous devrez d'abord vous rendre dans un bureau de la sécurité sociale et le changer », explique Gonzalez. Selon la Social Security Administration, vous aurez besoin de l'un des documents suivants pour prouver votre nom légal: a acte de mariage, diplôme de divorce, certificat de naturalisation indiquant un nouveau nom ou ordonnance du tribunal pour un nom monnaie. Trouver
ce que vous devez savoir sur les impôts après de grands changements de vie.3/13
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Décès d'un conjoint
Pour vous protéger contre le vol d'identité, envoyez à l'IRS une copie du certificat de décès. "L'IRS signalera le compte pour indiquer que la personne est décédée", explique Gonzalez. « Une copie de l'acte de décès peut également être envoyée avec la déclaration de revenus finale du défunt. » Découvrez ici tout ce que vous devez savoir sur les nouvelles lois fiscales.
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Accords de divorce et de garde
Si vous ou votre ex-conjoint envisagez de réclamer des enfants en tant qu'exemptions, vos accords de divorce et de garde devraient être utiles au moment de la déclaration de revenus. « Si l'accord de divorce ne précise pas qui peut réclamer les enfants, l'exemption revient au parent qui a la garde. En cas de garde partagée, le parent qui a détenu l'enfant plus longtemps au cours de l'année d'imposition pourra prétendre à l'exonération », précise Gonzalez.
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Paiements de pension alimentaire
Que vous receviez une pension alimentaire ou que vous la payiez, conservez une preuve de paiement. « La pension alimentaire est déduite par le payeur, et le bénéficiaire de la pension alimentaire doit également l'inclure dans son revenu », note Gonzalez.
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Papiers d'adoption
L'IRS offre des crédits d'impôt aux parents adoptifs, alors assurez-vous d'avoir des dossiers financiers, des accords juridiques et d'autres documents liés à l'adoption à portée de main le 15 avril. "L'IRS peut demander des documents financiers liés à l'adoption tels que des factures, des relevés bancaires ou des copies de chèques écrits", explique Gonzalez. Voici 32 autres choses que votre comptable fiscaliste aimerait savoir.
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Audit préalable
Si vous avez été audité par l'IRS, accrochez-vous à la paperasse car croyez-le ou non, vous n'êtes pas exempté d'être à nouveau audité. « J'ai eu un client qui a été audité un an et à nouveau audité », explique Anthony E. Parent, Esq., associé fondateur de Parent & Parent SENCRL. Il recommande de conserver les documents de vérification fiscale pour toujours, car l'IRS peut ne pas enregistrer votre vérification précédente dans ses dossiers.
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Documents relatifs à la propriété et à la maison
À court terme, les papiers liés à la vente de votre maison sont utiles si vous êtes un premier acheteur car il peut y avoir des crédits d'impôt. De plus, vous pouvez bénéficier d'une déduction pour les impôts fonciers payés par l'État. À long terme, tout ce qui concerne la propriété ou la rénovation domiciliaire doit être conservé à portée de main pour les audits, ou si vous effectuez une rénovation domiciliaire qui augmente considérablement la valeur de votre maison. Voici les 10 choses que vous devez savoir sur les impôts fonciers.
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Revenus ou investissements étrangers
« Les comptes bancaires et financiers étrangers doivent être conservés pendant au moins cinq ans », explique Parent. Notez qu'il s'agit d'une pénalité assez sévère pouvant aller jusqu'à 50% de la valeur du compte si vous ne déclarez pas les revenus, il est donc prudent d'avoir une preuve en conservant les documents.
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Relevés bancaires et reçus
"L'IRS s'appuie sur les dossiers bancaires, il est donc important qu'ils y aient accès si jamais vous êtes mis sur la sellette avec un audit", explique Parent. Les documents bancaires et les reçus sont classés comme « pièces justificatives », c'est-à-dire qu'ils fournissent une preuve documentée des revenus et des dépenses de l'IRS. Le parent suggère également de s'accrocher aux dossiers médicaux et aux copies des dépenses en cas d'audit.
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Revenu sous-déclaré
Nous ne pointons aucun doigt, mais s'il vous arrive de sous-déclarer vos revenus de 25 % ou plus ou de déclarer un retour frauduleux et l'IRS l'attrape, vous feriez mieux d'avoir les pièces justificatives et les dossiers pour le Audit. Parent dit que l'IRS demandera probablement les sept dernières années de pièces justificatives.
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Déclarations de revenus
Vous ne devriez jamais jeter les déclarations de revenus. Bien que vous puissiez demander une transcription de la déclaration de revenus jusqu'à trois ans dans le passé, vous serez coulé si vous ne le faites pas. avoir les déclarations de revenus des années précédentes si vous êtes audité ou si vous avez besoin d'une preuve des déclarations de revenus pour les prestations de sécurité sociale. « Techniquement parlant, l'IRS n'est autorisé à auditer que les trois dernières années, mais il y a des exceptions », explique Parent. «Certaines exceptions seraient un audit précédent, des revenus ou des investissements étrangers, des dossiers sur la maison et la propriété, ou si vous avez sous-déclaré vos revenus une année», explique Parent. Pour ces scénarios, Parent suggère de conserver ces documents pendant au moins sept ans et jusqu'à « pour toujours ».
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Où stocker tous ces papiers ?
Heureusement, l'IRS accepte la documentation numérique aussi valide et contraignante que les originaux, vous n'avez donc pas à stocker des boîtes de documents. Gonzalez recommande fortement d'archiver les documents importants sur votre ordinateur. « Pour ceux que vous pouvez trouver en ligne, tels que différents formulaires de banques ou d’autres institutions financières, il est préférable de les télécharger et de les enregistrer. Pour garder les choses bien organisées, vous devriez avoir un dossier fiscal avec tous les documents pertinents sur votre ordinateur, ainsi qu'une sauvegarde quelque part autre." De plus, pour conserver la mémoire du disque dur, Parent recommande d'enregistrer vos documents au format PDF plutôt que de prendre des captures d'écran monopolisant la mémoire du documents.
