Documentos relacionados con impuestos que nunca debe desechar
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La vida pasa
Nada en la vida puede ser seguro excepto la muerte y los impuestos, al menos eso es lo que pensó Benjamin Franklin en 1789 cuando se refería a la constitución. Lo que también es seguro es que otros eventos de la vida como el matrimonio, el divorcio y la adopción afectan sus impuestos. Es por eso que Jill González, analista de impuestos de Centro de billetera dice: "Se deben guardar todos los documentos relacionados con eventos de la vida, como el matrimonio, la muerte de un cónyuge, divorcio, pagos de pensión alimenticia, documentos de adopción o acuerdos de custodia". Vea estas otras 100 cosas que creemos que vale la pena guardar y cómo reutilizarlas en su casa.
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Matrimonio
El IRS no necesita pruebas de que esté casado o divorciado, pero si cambia de nombre, lo hará. "Si su estado civil ha cambiado durante el último año fiscal y desea declarar sus impuestos utilizando su nuevo apellido, primero deberá ir a una oficina del Seguro Social y cambiarlo ", dice González. Según la Administración del Seguro Social, necesitará uno de los siguientes documentos para probar su nombre legal: a documento de matrimonio, título de divorcio, certificado de naturalización que muestre un nuevo nombre u orden judicial para un nombre cambio. Descubrir
lo que necesita saber sobre los impuestos después de grandes cambios en la vida.3/13
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Muerte de un cónyuge
Para protegerse contra el robo de identidad, envíe al IRS una copia del certificado de defunción. “El IRS marcará la cuenta para reflejar que la persona ha fallecido”, dice González. "También se puede enviar una copia del certificado de defunción con la declaración de impuestos final del difunto". Descubra todo lo que necesita saber sobre las nuevas leyes fiscales aquí.
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Acuerdos de divorcio y custodia
Si usted o su excónyuge planean reclamar hijos como exenciones, sus acuerdos de divorcio y custodia deberían ser útiles para la presentación de impuestos. “Si el acuerdo de divorcio no especifica quién puede reclamar a los niños, la exención va para el padre con custodia. En el caso de la custodia compartida, el padre que haya retenido al menor durante más tiempo durante el año fiscal podrá reclamar la exención ”, dice González.
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Pagos de pensión alimenticia
Ya sea que reciba una pensión alimenticia o la pague, conserve el comprobante de pago. “La pensión alimenticia la deduce el pagador, y el destinatario de la pensión alimenticia también debe incluirla en sus ingresos”, señala González.
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Documentos de adopción
El IRS ofrece créditos fiscales a los padres adoptivos, así que asegúrese de tener a mano los registros financieros relacionados con la adopción, los acuerdos legales y otros documentos a mano el 15 de abril. “El IRS puede solicitar cualquier registro financiero relacionado con la adopción, como facturas, extractos bancarios o copias de cheques escritos”, dice González. Aquí están 32 cosas más que su contador fiscal desearía que supiera.
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Auditoria previa
Si ha sido auditado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), conserve el papeleo porque, aunque no lo crea, no está exento de ser auditado nuevamente. "Tuve un cliente que fue auditado un año y luego auditado nuevamente", dice Anthony E. Padre, Esq., Socio fundador de LLP Padres y Padres. Él recomienda mantener los documentos de auditoría fiscal para siempre, porque es posible que el IRS no guarde su auditoría anterior en el archivo.
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Documentos de propiedad y vivienda
A corto plazo, los documentos relacionados con la venta de su casa son útiles si es un comprador de vivienda por primera vez, ya que puede haber algunos créditos fiscales. Además, puede realizar una deducción por los impuestos estatales sobre la propiedad pagados. A largo plazo, todo lo relacionado con la propiedad o las mejoras para el hogar debe mantenerse a mano para las auditorías, o si realiza una mejora en el hogar que aumente significativamente el valor de su hogar. Estas son las 10 cosas que necesita saber sobre los impuestos a la propiedad.
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Ingresos o inversiones extranjeras
“Las cuentas bancarias y financieras extranjeras deben guardarse durante cinco años como mínimo”, dice Parent. Tenga en cuenta que es una multa bastante severa de hasta el 50 por ciento del valor de la cuenta si no declara los ingresos, por lo que es prudente que tenga pruebas conservando los documentos.
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Recibos y registros bancarios
"El IRS se basa en los registros bancarios, por lo que es importante que tengan acceso a ellos si alguna vez te ponen en peligro con una auditoría", dice Parent. Los registros y recibos bancarios se clasifican como "documentos de respaldo", es decir, proporcionan prueba documentada de ingresos y gastos para el IRS. El padre también sugiere conservar los registros médicos y copias de los gastos en caso de una auditoría.
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Ingresos declarados insuficientemente
No estamos señalando con el dedo, pero si declara menos de sus ingresos en un 25 por ciento o más o presenta una declaración fraudulenta y el IRS la detecta, es mejor que tenga los documentos y registros de respaldo para el auditoría. El padre dice que el IRS probablemente le pedirá los documentos de respaldo de los últimos siete años.
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Declaraciones de impuestos
Nunca debe tirar las declaraciones de impuestos. Si bien puede solicitar una transcripción de la declaración de impuestos de hasta tres años en el pasado, quedará hundido si no lo hace tener declaraciones de impuestos de años anteriores si se somete a una auditoría o si necesita pruebas de las declaraciones de impuestos para los beneficios del seguro social. “Técnicamente hablando, el IRS solo puede auditar los últimos tres años, pero hay excepciones”, dice Parent. “Algunas excepciones serían una auditoría previa, ingresos o inversiones en el extranjero, registros de viviendas y propiedades, o si reportó menos de sus ganancias un año”, dice Parent. Para estos escenarios, Parent sugiere conservar esos documentos durante un mínimo de siete años y hasta "para siempre".
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¿Dónde guardo todo este papeleo?
Afortunadamente, el IRS acepta documentación digital tan legalmente válida y vinculante como los originales para que no tenga que guardar cajas de papeleo. González recomienda encarecidamente archivar los documentos importantes en su computadora. “Para aquellos que puede encontrar en línea, como diferentes formularios de bancos u otras instituciones financieras, es mejor que los descargue y guarde. Para mantener las cosas bien organizadas, debe tener una carpeta de impuestos con todos los documentos pertinentes en su computadora, así como una copia de seguridad en algún lugar. demás." Además, para conservar la memoria del disco duro, Parent recomienda guardar sus documentos como archivos PDF en lugar de tomar capturas de pantalla de los documentos.
