¿Qué mejoras en el hogar son deducibles de impuestos en 2023?

Piensa que es imposible mejorar tu hogar, reduce tu huella de carbono yobtener un descanso en sus impuestos? Piensa otra vez. incentivos en el Ley de Reducción de la Inflación (IRA) de 2022 y otras leyes pueden ahorrarle a la familia promedio cientos o incluso miles de dólares al año.

A continuación, los expertos nos explican los incentivos que puede aprovechar hoy. Nueve millones de personas no recibieron los beneficios fiscales que les debían en 2021. ¡No te quedes fuera!

Terminología de incentivos fiscales para mejoras en el hogar

Antes de llegar a las exenciones fiscales, es importante conocer algunos términos comunes.

• Crédito fiscal: Estas son reducciones dólar por dólar en su factura de impuestos. Cuando reclama un crédito fiscal, la cantidad que debe se reduce exactamente en la misma cantidad en dólares.
• Incentivo fiscal: Estos alientan a los contribuyentes a hacer algo, como instalar electrodomésticos eficientes, a cambio de una reducción de impuestos.
• Devolución de impuestos: Probablemente ya estés familiarizado con este. Obtendrá un reembolso si paga más impuestos, por ejemplo, a través de las retenciones de su cheque de pago, de lo que realmente debe.
• devolución de impuestos: Son reducciones de impuestos retroactivas. A diferencia de los reembolsos, pueden llegar en cualquier época del año. Los reembolsos a menudo se ofrecen para estimular la economía, porque la gente tiende a gastarlos de inmediato.
• Rebaja de impuestos: Un término general que se refiere a varios beneficios fiscales. Estos pueden ser créditos, deducciones, exenciones y otros.
• Beneficio fiscal: Similar a una exención de impuestos, esto reduce su obligación tributaria.
• Deducción de impuestos por mejoras en el hogar: Mejoras calificadas a su hogar que califican para deducciones de impuestos.

¿Qué mejoras en el hogar son deducibles de impuestos en 2023?

La mayoría de las mejoras en el hogar, como poner un techo nuevo o realizando mantenimiento de rutina, no califica para ninguna exención de impuestos inmediata. Sin embargo, algunas (conocidas como mejoras de capital) pueden aumentar el valor de su vivienda. En ese caso, es posible que vea un beneficio cuando venda.

Para obtener beneficios inmediatos, consulte estos incentivos que reducirán sus impuestos en 2023:

Créditos fiscales por eficiencia energética

Reducir el consumo de energía ahorra dinero y recursos naturales. La IRA incluye múltiples créditos fiscales de energía limpia para ayudarte a hacer ambas cosas.

• Bombas de calor: Su aire acondicionado y horno son dos de los mayores usuarios de energía en su hogar. Cambiar a una bomba de calor energéticamente eficiente puede obtener un crédito del 30%, hasta $2,000.
• Ventanas y puertas: Reemplazar puertas y ventanas con goteras genera un crédito del 30 % en el costo, frente al 10 % del año pasado. Los créditos tienen un tope de $600 para ventanas y $500 para dos puertas.
• Aislamiento: Reemplazo de su viejo aislamiento también viene con un crédito del 30%, también superior al 10% del año pasado.
• Actualizaciones eléctricas: Si lo necesitas actualiza tu cuadro electrico para manejar electrodomésticos nuevos, el gobierno pagará el 30%, hasta $600.
• Auditoría energética del hogar: Para aprovechar al máximo estos incentivos fiscales, comience con una auditoría de energía del hogar. Un crédito de hasta $150 compensa el costo.

No te detengas allí. “[I]ncentivos en artículos como energía solar, almacenamiento de energía, EV [vehículos eléctricos] y más son increíblemente generosos”, dice Greg Fasullo, director ejecutivo de Elevación, una empresa de tecnología limpia residencial.

La instalación de paneles solares le otorga un crédito del 30%. Según el tamaño del proyecto, Fasullo predice que podría ahorrar $ 6,000, según el costo promedio de instalación solar en la azotea de $ 20,000.

Deducción de impuestos de la oficina en casa

¿Trabajar desde casa desde la pandemia? El cincuenta y ocho por ciento de los trabajadores estadounidenses también lo son, al menos parte del tiempo.

Si usa una parte de su hogar exclusivamente para fines comerciales, “es posible que pueda deducir una parte de su intereses hipotecarios, impuestos sobre la propiedad y otros gastos relacionados con ese espacio”, dice Seth Diener, un administrador de patrimonio privado. gerente en Gestión del dinero de Diener.

Sin embargo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) tiene reglas específicas sobre lo que califica como una oficina en el hogar. Si está haciendo llamadas de Zoom desde la mesa de la cocina donde cena todas las noches, eso no cuenta. Debe tener una habitación o área separada que solo se use para su oficina en el hogar. Si ese es usted, puede calcular esta deducción de dos maneras:

• método habitual: Calcula el porcentaje de tu casa que usas para trabajar. La deducción que puede reclamar se basa en este número y si sus gastos son directos o indirectos.
• método simplificado: Calcule los pies cuadrados de su oficina en casa y multiplíquelos por $5 por metro cuadrado. pies, hasta 300 pies cuadrados. ft., con una deducción máxima de $1,500.

Mejoras médicas

“Si tiene actualizaciones médicas recetadas por un médico, como rampas para sillas de ruedas u otras características de accesibilidad, estos pueden ser deducibles como gastos médicos”, dice Andrew Latham, planificador financiero certificado y director de contenido de superdinero.com.

El sitio web del IRS ofrece una lista no exhaustiva de los gastos de capital, incluida la ampliación de las puertas, el movimiento de dispositivos eléctricos, la adición de pasamanos y la nivelación del exterior.

Nota: Si la mejora del hogar médico aumenta el valor de su vivienda, la deducción se basará en la diferencia entre el costo de la mejora y el aumento del valor de la propiedad.

Inversiones inmobiliarias en alquiler

Las mejoras a las propiedades de alquiler caen bajo una deducción llamada depreciación.

“Las mejoras a una propiedad de alquiler generalmente se consideran gastos comerciales deducibles”, dice Latham. “Sin embargo, estos incentivos están sujetos a reglas y límites específicos, por lo que es recomendable verificar las leyes fiscales vigentes o consultar con un profesional de impuestos”.

federal contra Incentivos fiscales estatales para mejoras en el hogar

¿Qué pasa si pones esa bomba de calor y obtienes $2,000 del gobierno federal? ¿Podría también reclamar el crédito en su declaración estatal?

“Sí, en algunos casos, puede calificar para múltiples exenciones de impuestos para el mismo proyecto”, dice Latham. “[S]i instala una nueva bomba de calor de bajo consumo, podría ser elegible para un crédito fiscal federal, un incentivo a nivel estatal y, potencialmente, un reembolso de su compañía local de servicios públicos”.

Latham dice que las reglas varían, por lo que siempre es una buena idea pedir consejo a un profesional de impuestos.