Έγγραφα που σχετίζονται με τη φορολογία και δεν πρέπει ποτέ να τα πετάξετε
1/13
Moobin/Shutterstock
Η ζωή συμβαίνει
Τίποτα στη ζωή δεν μπορεί να είναι σίγουρο εκτός από τον θάνατο και τους φόρους, τουλάχιστον αυτό σκέφτηκε ο Μπέντζαμιν Φράνκλιν το 1789 όταν αναφερόταν στο σύνταγμα. Το σίγουρο είναι επίσης ότι άλλα γεγονότα της ζωής όπως ο γάμος, το διαζύγιο και η υιοθεσία επηρεάζουν τους φόρους σας. Αυτός είναι ο λόγος για τον Jill Gonzalez, φορολογικό αναλυτή Διανομέας Πορτοφολιού λέει, "Όλα τα έγγραφα που σχετίζονται με γεγονότα της ζωής, όπως ο γάμος, ο θάνατος ενός συζύγου, το διαζύγιο, οι πληρωμές διατροφής, τα έγγραφα υιοθεσίας ή οι συμβάσεις επιμέλειας πρέπει να αποθηκευτούν." Δείτε αυτά τα άλλα 100 πράγματα που πιστεύουμε ότι αξίζει να αποθηκεύσετε - και πώς να τα χρησιμοποιήσετε ξανά στο σπίτι σας.
2/13
seaonweb/Shutterstock
Γάμος
Το IRS δεν χρειάζεται απόδειξη ότι είστε παντρεμένος ή χωρισμένος, αλλά αν αλλάξει το όνομά σας, θα το κάνετε. «Εάν η οικογενειακή σας κατάσταση έχει αλλάξει κατά το τελευταίο φορολογικό έτος και θέλετε να καταθέσετε τους φόρους σας χρησιμοποιώντας το νέο σας επώνυμο, θα πρέπει πρώτα να πάτε σε ένα γραφείο Κοινωνικής Ασφάλισης και να το αλλάξετε », λέει Γκονζάλες. Σύμφωνα με την Υπηρεσία Κοινωνικής Ασφάλισης, θα χρειαστείτε ένα από τα ακόλουθα έγγραφα για να αποδείξετε το νόμιμο όνομά σας: α έγγραφο γάμου, πτυχίο διαζυγίου, πιστοποιητικό πολιτογράφησης που δείχνει νέο όνομα ή δικαστική απόφαση για όνομα αλλαγή. Βρίσκω
τι πρέπει να γνωρίζετε για τους φόρους μετά από μεγάλες αλλαγές στη ζωή.3/13
Sirichai Puangsuwan/Shutterstock
Θάνατος συζύγου
Για προστασία από κλοπή ταυτότητας, στείλτε στο IRS αντίγραφο του πιστοποιητικού θανάτου. "Η IRS θα επισημάνει τον λογαριασμό για να δείξει ότι το άτομο έχει πεθάνει", λέει ο Gonzalez. "Αντίγραφο του πιστοποιητικού θανάτου μπορεί επίσης να αποσταλεί με την τελική φορολογική δήλωση του εκλιπόντος." Μάθετε όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για τους νέους φορολογικούς νόμους εδώ.
4/13
noppawan09/Shutterstock
Συμφωνίες διαζυγίου και επιμέλειας
Εάν εσείς ή ο πρώην σύζυγός σας σχεδιάζετε να διεκδικήσετε τυχόν παιδιά ως εξαιρέσεις, οι συμφωνίες διαζυγίου και επιμέλειάς σας θα είναι εύχρηστες μετά την υποβολή φόρου. «Εάν η συμφωνία διαζυγίου δεν διευκρινίζει ποιος μπορεί να διεκδικήσει τα παιδιά, η εξαίρεση πηγαίνει στον γονέα που έχει την επιμέλεια. Σε περίπτωση κοινής επιμέλειας, ο γονέας που έχει κρατήσει το παιδί περισσότερο κατά τη διάρκεια του φορολογικού έτους θα μπορεί να ζητήσει την απαλλαγή », λέει ο Gonzalez.
5/13
fotogenicstudio/Shutterstock
Πληρωμές διατροφής
Είτε λαμβάνετε διατροφή είτε την πληρώνετε, κρατήστε απόδειξη πληρωμής. "Η διατροφή αφαιρείται από τον πληρωτή και ο λήπτης της διατροφής πρέπει επίσης να το συμπεριλάβει στο εισόδημά του", σημειώνει ο Γκονζάλες.
6/13
noppawan09/Shutterstock
Εγγράφια υιοθεσίας
Το IRS προσφέρει φορολογικές πιστώσεις στους θετούς γονείς, οπότε φροντίστε να έχετε οικονομικά αρχεία που σχετίζονται με την υιοθεσία, νομικές συμφωνίες και άλλα χαρτιά στις 15 Απριλίου. "Η IRS μπορεί να ζητήσει οποιαδήποτε οικονομικά αρχεία που σχετίζονται με την υιοθεσία, όπως τιμολόγια, τραπεζικές καταστάσεις ή αντίγραφα γραπτών επιταγών", λέει ο Gonzalez. Εδώ είναι 32 ακόμη πράγματα που ο φοροτεχνικός σας επιθυμεί να γνωρίζατε.
7/13
Foto2rich/Shutterstock
Προηγούμενος έλεγχος
Εάν έχετε ελεγχθεί από το IRS, κρατήστε τα χαρτιά επειδή το πιστεύετε ή όχι, δεν απαλλάσσεστε από τον έλεγχο ξανά. «Είχα έναν πελάτη που ελέγχθηκε ένα χρόνο και έγινε ξανά έλεγχος», λέει ο Anthony E. Γονέας, Esq., Ιδρυτικός συνεργάτης της Γονικός & γονικός LLP. Συνιστά τη διατήρηση των εγγράφων φορολογικού ελέγχου για πάντα, επειδή η IRS ενδέχεται να μην αποθηκεύσει τον προηγούμενο έλεγχο σας στο αρχείο.
8/13
jaturonoofer/Shutterstock
Έγγραφα ιδιοκτησίας και κατοικίας
Βραχυπρόθεσμα, τα χαρτιά που σχετίζονται με την πώληση του σπιτιού σας είναι χρήσιμα εάν είστε για πρώτη φορά αγοραστής κατοικίας, καθώς μπορεί να υπάρχουν φορολογικές πιστώσεις. Επιπλέον, μπορείτε να λάβετε μια έκπτωση για τους κρατικούς φόρους ακινήτων που πληρώθηκαν. Μακροπρόθεσμα, οτιδήποτε σχετίζεται με την ιδιοκτησία ή τη βελτίωση του σπιτιού θα πρέπει να είναι χρήσιμο για ελέγχους ή εάν κάνετε μια βελτίωση στο σπίτι που αυξάνει σημαντικά την αξία του σπιτιού σας. Αυτά είναι τα 10 πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε για τους φόρους ακινήτων.
9/13
seaonweb/Shutterstock
Έσοδα από ξένες χώρες ή επενδύσεις
«Οι ξένοι τραπεζικοί και χρηματοοικονομικοί λογαριασμοί πρέπει να αποθηκευτούν για τουλάχιστον πέντε χρόνια», λέει ο Parent. Σημειώστε ότι είναι μια αρκετά σκληρή ποινή έως και 50 τοις εκατό της αξίας του λογαριασμού εάν δεν αναφέρετε το εισόδημα, επομένως είναι συνετό να έχετε αποδείξεις κρατώντας τα έγγραφα.
10/13
ViewFinder nilsophon/Shutterstock
Τραπεζικά αρχεία και αποδείξεις
"Το IRS βασίζεται σε τραπεζικά αρχεία, επομένως είναι σημαντικό να έχουν πρόσβαση σε αυτά εάν βρεθείτε ποτέ επιτόπου με έλεγχο", λέει ο γονέας. Τα τραπεζικά αρχεία και οι αποδείξεις ταξινομούνται ως «δικαιολογητικά», δηλαδή παρέχουν τεκμηριωμένη απόδειξη εσόδων και εξόδων για το IRS. Ο γονέας προτείνει επίσης να κρεμάσετε τα ιατρικά αρχεία και αντίγραφα των εξόδων σε περίπτωση ελέγχου.
11/13
jesterpop/Shutterstock
Υποδηλωμένα έσοδα
Δεν δείχνουμε τα δάχτυλά μας, αλλά αν τυχόν υποτιμήσετε το εισόδημά σας κατά 25 τοις εκατό ή περισσότερο ή υποβάλετε αρχείο μια δόλια επιστροφή και το IRS το πιάσει, καλύτερα να έχετε τα δικαιολογητικά και τα αρχεία για το έλεγχος. Ο γονέας λέει ότι η IRS πιθανότατα θα ζητήσει τα τελευταία επτά χρόνια δικαιολογητικών.
12/13
Wisiel/Shutterstock
Επιστροφή φορου
Δεν πρέπει ποτέ να πετάτε φορολογικές δηλώσεις. Ενώ μπορείτε να ζητήσετε μεταγραφή φορολογικής δήλωσης για έως και τρία χρόνια στο παρελθόν, θα βυθιστείτε αν δεν το κάνετε να έχετε φορολογικές δηλώσεις προηγούμενων ετών εάν έχετε ελεγχθεί ή χρειάζεστε απόδειξη από φορολογικές δηλώσεις για παροχές κοινωνικής ασφάλισης. "Τεχνικά μιλώντας, το IRS επιτρέπεται να ελέγχει μόνο τα τελευταία τρία χρόνια, αλλά υπάρχουν εξαιρέσεις", λέει ο Parent. "Ορισμένες εξαιρέσεις θα ήταν ένας προηγούμενος έλεγχος, εισόδημα ή επενδύσεις από το εξωτερικό, αρχεία κατοικιών και ακινήτων ή εάν υποτιμήσατε τα κέρδη σας για ένα έτος", λέει η Parent. Για αυτά τα σενάρια, ο Parent προτείνει να μείνετε σε αυτά τα έγγραφα για τουλάχιστον επτά χρόνια και έως «για πάντα».
13/13
Leifstiller/Shutterstock
Πού αποθηκεύω όλη αυτή τη γραφειοκρατία;
Ευτυχώς, η IRS αποδέχεται την ψηφιακή τεκμηρίωση ως νομικά έγκυρη και δεσμευτική με τα πρωτότυπα, ώστε να μην χρειάζεται να αποθηκεύετε κουτιά με χαρτιά. Ο Gonzalez συνιστά ιδιαίτερα την αρχειοθέτηση σημαντικών εγγράφων στον υπολογιστή σας. «Για εκείνους που μπορείτε να βρείτε στο διαδίκτυο, όπως διαφορετικές φόρμες από τράπεζες ή άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, είναι καλύτερο να τις κατεβάσετε και να τις αποθηκεύσετε. Για να διατηρήσετε τα πράγματα καλά οργανωμένα, θα πρέπει να έχετε έναν φορολογικό φάκελο με όλα τα σχετικά έγγραφα στον υπολογιστή σας, καθώς και ένα αντίγραφο ασφαλείας κάπου αλλού." Επίσης, για εξοικονόμηση μνήμης σκληρού δίσκου, ο γονέας συνιστά την αποθήκευση των εγγράφων σας ως PDF σε σύγκριση με τη λήψη στιγμιότυπων οθόνης έγγραφα.
