Daňové dokumenty, které byste nikdy neměli vyhazovat
1/13
Moobin/Shutterstock
Život se stane
Nic v životě nemůže být jisté, kromě smrti a daní, alespoň to si Benjamin Franklin myslel v roce 1789, když odkazoval na ústavu. Jisté je také to, že další životní události, jako je manželství, rozvod a adopce, ovlivňují vaše daně. Proto Jill Gonzalez, daňová analytička pro Peněženka Hub říká: „Všechny dokumenty týkající se životních událostí, jako je svatba, úmrtí manžela, rozvod, platby výživného, osvojení nebo dohody o opatrovnictví, by měly být uloženy.“ Podívejte se na těchto dalších 100 věcí, které podle nás stojí za záchranu - a jak je znovu použít ve svém domě.
2/13
seaonweb/Shutterstock
Manželství
IRS nepotřebuje důkaz, že jste ženatý nebo rozvedený, ale pokud se vaše jméno změní, budete. "Pokud se váš rodinný stav během posledního daňového roku změnil a chcete své daně podat pomocí." vaše nové příjmení, budete muset nejprve jít na úřad sociálního zabezpečení a změnit ho, “říká Gonzalez. Podle správy sociálního zabezpečení budete k prokázání svého pravého jména potřebovat jeden z následujících dokumentů: a oddací list, rozvod, potvrzení o naturalizaci s novým jménem nebo soudní příkaz ke jménu změna. Zjistit
co potřebujete vědět o daních po velkých životních změnách.3/13
Sirichai Puangsuwan/Shutterstock
Smrt manžela
Abyste se ochránili před krádeží identity, pošlete IRS kopii úmrtního listu. "IRS označí účet tak, aby odrážel, že tato osoba zemřela," říká Gonzalez. "Kopii úmrtního listu lze také zaslat s konečným daňovým přiznáním zůstavitele." Zde najdete vše, co potřebujete vědět o nových daňových zákonech.
4/13
noppawan09/Shutterstock
Dohody o rozvodu a vazbě
Pokud vy nebo váš bývalý manžel plánujete nárokovat jakékoli děti jako výjimky, vaše rozvodové a opatrovnické smlouvy by měly být užitečné, pokud jde o podání daňového přiznání. "Pokud v rozvodové dohodě není uvedeno, kdo si může nárokovat děti, výjimka se vztahuje na opatrovníka." V případě společné péče bude mít nárok na osvobození rodič, který dítě držel déle během daňového roku, “říká Gonzalez.
5/13
fotogenicstudio/Shutterstock
Výplaty výživného
Ať už pobíráte alimenty nebo je platíte, uschovejte si doklady o platbách. "Výživné odečítá plátce a příjemce výživného ho musí také zahrnout do svého příjmu," poznamenává Gonzalez.
6/13
noppawan09/Shutterstock
Adopční papíry
IRS nabízí daňové úlevy adoptivním rodičům, takže nezapomeňte mít po ruce 15. dubna finanční záznamy související s adopcí, právní dohody a další papírování. "IRS může požadovat jakékoli finanční záznamy související s adopcí, jako jsou faktury, bankovní výpisy nebo kopie písemných šeků," říká Gonzalez. Tady jsou 32 dalších věcí, které si váš daňový účetní přeje, abyste věděli.
7/13
Foto2rich/Shutterstock
Předchozí audit
Pokud jste byli auditováni IRS, držte se papírování, protože věřte nebo ne, nejste osvobozeni od dalšího auditu. "Měl jsem klienta, který byl auditován jeden rok a auditován znovu," říká Anthony E. Rodič, Esq., Zakládající partner společnosti Rodič a rodič LLP. Doporučuje uchovávat doklady o daňové kontrole navždy, protože IRS nemusí uložit váš předchozí audit.
8/13
jaturonoofer/Shutterstock
Majetkové a domácí doklady
V krátkodobém horizontu se dokumenty související s prodejem vašeho domu budou hodit, pokud kupujete dům poprvé, protože mohou existovat určité daňové úlevy. Navíc si můžete vzít odpočet za zaplacené daně z majetku státu. V dlouhodobém horizontu by mělo být cokoli, co souvisí s nemovitostmi nebo domácími úpravami, po ruce po dobu auditů, nebo pokud provádíte domácí zlepšení, které výrazně zvyšuje hodnotu vašeho domova. Toto je 10 věcí, které byste měli vědět o daních z nemovitosti.
9/13
seaonweb/Shutterstock
Zahraniční příjem nebo investice
"Zahraniční bankovní a finanční účty musí být uloženy minimálně na pět let," říká rodič. Všimněte si, že je to docela tvrdá pokuta až do výše 50 procent hodnoty účtu, pokud nehlásíte příjem, takže je rozumné mít důkaz držením dokumentů.
10/13
Hledáček nilsophon/Shutterstock
Bankovní záznamy a účtenky
"IRS se spoléhá na bankovní záznamy, takže je důležité, aby k nim měli přístup, pokud jste někdy na místě s auditem," říká rodič. Bankovní záznamy a potvrzení jsou klasifikovány jako „podpůrné dokumenty“, to znamená, že poskytují zdokumentovaný důkaz o příjmech a výdajích IRS. Rodič také navrhuje, aby se v případě auditu drželi lékařských záznamů a kopií výdajů.
11/13
jesterpop/Shutterstock
Nedostatečně vykázaný příjem
Neukazujeme prstem, ale pokud náhodou podhodnocujete svůj příjem o 25 procent a více, nebo podejte podvodné vrácení a IRS to chytí, měli byste mít k tomu podpůrné dokumenty a záznamy audit. Rodič říká, že IRS pravděpodobně požádá o posledních sedm let podpůrných dokumentů.
12/13
Wisiel/Shutterstock
Vrácení daně
Nikdy byste neměli vyhazovat daňová přiznání. I když můžete požádat o přepis daňového přiznání až na tři roky v minulosti, budete potopeni, pokud ne mít daňová přiznání za předchozí roky, pokud dostanete audit nebo potřebujete důkaz z daňových přiznání pro dávky sociálního zabezpečení. "Technicky vzato, IRS smí auditovat pouze poslední tři roky, ale existují výjimky," říká rodič. "Některé výjimky by mohly být předchozí audit, zahraniční příjmy nebo investice, evidence domů a majetku, nebo pokud jste podhodnocovali své výdělky jeden rok," říká rodič. Pro tyto scénáře navrhuje rodič viset na těchto dokumentech po dobu minimálně sedmi let a až „navždy“.
13/13
Leifstiller/Shutterstock
Kam uložím všechny tyto dokumenty?
Naštěstí IRS přijímá digitální dokumentaci jako právně platnou a závaznou jako originály, takže nemusíte ukládat krabice papírů. Gonzalez důrazně doporučuje archivaci důležitých dokumentů na vašem počítači. "Pro ty, které můžete najít online, jako jsou různé formuláře od bank nebo jiných finančních institucí, je nejlepší je stáhnout a uložit." Aby byly věci dobře organizované, měli byste mít na počítači daňovou složku se všemi příslušnými dokumenty a také někde zálohu jiný." Aby se šetřila paměť pevného disku, doporučuje rodič ukládat dokumenty ve formátu PDF oproti pořizování snímků obrazovky, které zabírají paměť. dokumenty.
